• 決策支持智能系統

  • 預算管控智能系統

  • 資金管理優化系統

  • 成本精益管理系統

  • 智能風控系統

  • ADERI資金管理優化智能系統

    系統目標

    1. 本系統以建立業財融合資金管理新制度,形成業財管控融合新機制為基礎,構建公司全價值鏈(包括研發、采購、庫存、生產、營銷、物流和顧客管理等)、全方位、全過程的資金優化管理系統,實現信息流、業務流和資金流管理一體化,提高財務管理的效率和增創利潤的能力。

    解決企業當前關鍵的資金管理問題

    1. 本系統旨在將資金管理與業務管控融為一體,同時解決如下五個實際關鍵問題:

    2. 問題1:缺乏與預算管控融合的實(適時)資金報告和分析

      傳統的資金管理被誤認為是財務部門提供常規會計報表和保障企業收支順暢管理的工作。未強調資金的使用效率和資金占用成本;由此導致大多數部門不知道本企業資金利用效率和效果好壞,也不知道比競爭對手更高的資金占用是什么原因。

    3. 問題2:資金占用異常管理缺失

      企業在編制資金占用優化成本預算的時候,碰到最棘手的問題是成本目標設定和成本異常管理標準,需要上下管理層領導的交流和溝通。大多數企業缺乏成本異常管理標準和管理制度,導致無法開展這方面的管控工作。

    4. 問題3:資金管理與業務管控融合難

      公司在推行全員參與成本管理時,如果沒有制定強調成本管控和業務管管控融合(包括與研發、供、銷、生產、物流等業務管控的融合)的制度,唯有財會部門推行成本核算和管控就想取得全價值鏈成本管理預期的效果,那比登天還難。

    5. 問題4:企業信息系統無法支持現金流管控

      企業全價值鏈成本精益管理需要信息系統的配合,大多數企業采用的成本管控制度和系統是不適應互聯網環境下的管理變革,導致成本管效率和理效果低下。

    6. 問題5:資金管控執行績效考核沒有融入企業年度獎勵和績效薪酬

      很多企業績效評價和考核的指標與資金管理優化的關鍵指標結合不緊密,導致企業全體員工參與資金管理的積極性不足,尤其是業務人員認為資金管控是財會部門的事對業務資金占用的成本意識不高。

    應用效果

    1. 1. 每年能節約資金占用,提高資金利用效率和效果。諸如案例企業應用本系統能為節約流動資產占用額達5億元,通過資金優化配置和管控,可轉換成減少短期銀行借款4億元,按5%的利率計算可增創利潤2000萬元利潤。

    2. 2. 通過資金管理優化系統,實現應收賬款精益管理與營銷管控的融合,降低應收賬款實際壞賬率和應收賬款資金占用成本;

    3. 3. 貨幣資金持有量的最優化管理,降低短期銀行借款節約借款利息。

    4. 4. 流動資產與流動負債匹配優化管理,力爭大幅度減少短期銀行借款,節約利息支出和節約流動資金占用成本,確保增創利潤的目標順利實現。

    5. 5. 促進財會人轉型,為企業增創價值。資金管理優化智能系統的實施,能促使業務人員和財會人員共同想辦法形成最有效的資金管控機制,以提升財務管理和業務管理的效果。

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